Mensalidade do Planejador — qual plano de acompanhamento contínuo?

Standard (R$ 99,90/mês): acompanhamento básico, 1 reunião trimestral, KIT financeiro atualizado anualmente. Premium (R$ 149,90): inclui rebalanceamento de carteira trimestral. Infinity (R$ 299,90): adiciona planejamento tributário (IRPF, dependentes, deduções) e revisão de produtos. Private (R$ 599,90): planejamento sucessório, multi-pessoa (cônjuge/herdeiros), atendimento prioritário e suporte para situações específicas (compra de imóvel, M&A, expatriação).

Tecnicamente, não — qualquer cliente pode contratar mensalidade direto. Mas a W1 recomenda começar pela Análise Paga porque o plano mensal é "manutenção contínua" do que foi estruturado lá. Sem o plano-base, o consultor passa as primeiras 3 reuniões de acompanhamento fazendo o trabalho da Análise. Tendo a Análise pronta, o tempo da mensalidade é gasto em decisões e ajustes, que é o que dá retorno.

Sim. O contrato W1 de mensalidade é vigência de 12 meses com renovação automática, mas cancelamento é a qualquer tempo (não há multa). Há regras de estorno para cancelamentos nos primeiros 60 dias (100% até 14 dias, 50% até 30, 25% até 60), depois disso o pagamento parcial não é estornado mas a cobrança futura para imediatamente.

Sucessão é o caso de uso onde o plano mensal mais ganha — envolve coordenação com advogado, contador, eventualmente cartório, e revisões anuais à medida que a vida muda (nascimento de neto, divórcio, falecimento). Standard e Premium não cobrem essa coordenação multi-profissional; Infinity cobre planejamento tributário básico mas não estrutura sucessória completa. Private foi desenhado pra exatamente esse perfil.

Depende do que "invisto sozinho" significa. Quem aporta em CDB do banco e PGBL fechando os olhos tem muito a ganhar — a mensalidade paga 5–10× só em ajuste de produtos. Quem opera carteira própria de ações com confiança e planejamento tributário organizado, talvez não — mensalidade é melhor pra quem quer ALGUÉM monitorando o que você não tem disposição de monitorar (rebalanceamento, mudanças regulatórias, oportunidades).

Sim — atuo como Consultor Parceiro W1 (BP) e os planos Standard/Premium/Infinity/Private são produtos da W1 Consultoria. Pelo CTA "Falar com consultor parceiro" você fala diretamente comigo (sem custo de qualificação) e em uma reunião curta avaliamos se mensalidade faz sentido pro seu caso e qual nível.