Calculadora de Dividend Yield (DY) — Renda Passiva

DY = (Dividendos por ação nos últimos 12 meses ÷ Preço atual da ação) × 100. Exemplo: ação a R$ 30, pagou R$ 2,40 em dividendos no ano → DY = 2,40 / 30 × 100 = 8%. A calculadora usa esse cálculo direto e mostra também a renda passiva mensal e anual. Importante: DY histórico não garante DY futuro — empresas podem cortar dividendos.

Depende do setor: • Bancos: 6-10% típico. Itaú, Bradesco, BB. • Energia/Saneamento: 5-8%. Taesa, Engie, Sabesp. • FIIs de tijolo: 8-11% (HGRE, KNRI, MXRF). • FIIs de papel (CRI): 10-14%. • ETFs: 2-5% (DIVO11, BOVA11). DY > 15% costuma ser "armadilha" — empresa em crise, dividendo prestes a ser cortado, ou venda de ativo único. Investigue.

NÃO atualmente para PF — Lei 9.249/95 art. 10. Vale para todas as empresas listadas na B3. Exceção: JCP (Juros sobre Capital Próprio) — IR de 15% retido na fonte. ⚠️ PL 1.087/2025 (em tramitação): propõe tributar dividendos acima de R$ 50.000/mês. Para a maioria, sem impacto. Se aprovado e regulamentado, recalculadora será atualizada.

Para PF, isenção condicionada a 3 critérios (Lei 11.033/04): 1) Você possui menos de 10% das cotas do FII. 2) O FII tem pelo menos 50 cotistas. 3) FII é negociado em bolsa. Praticamente todos os FIIs líquidos cumprem — a isenção é a regra. IR só aparece na VENDA da cota com lucro: 20% sobre o ganho de capital (sem isenção dos R$ 20k).

Nem sempre. • Bancos brasileiros: trimestral ou anual. • Energia/Saneamento: trimestral típico. • FIIs: mensal (regulação CVM). A calculadora divide o anual por 12 para dar uma RENDA MÉDIA mensal. Use como referência de orçamento. Para fluxo de caixa real, calcule seu calendário específico de pagamentos.

Dividend Yield = dividendo / preço da ação. Mostra o rendimento cash que você recebe. Dividend Payout = dividendo / lucro líquido. Mostra que % do lucro a empresa distribui. Empresas estatais geralmente pagam 25% (mínimo legal Lei 6.404/76). Empresas com payout > 80% costumam ter DY alto mas pouca reinvestimento — verificar sustentabilidade. Esta calculadora usa o DY (mais simples para o investidor PF).